當(dāng)前的位置：首頁 >>刑事資訊 >> 刑事案例 >>

偽裝成農(nóng)村信用合作社及仿造銀行存折方式騙人存錢如

時(shí)間：2017-12-13 15:29:28 瀏覽：

導(dǎo)讀：施某于2012年4月注冊成立某谷物種植專業(yè)合作社，并在當(dāng)?shù)貟炫啤?012年4月成立至2015年4月關(guān)門停業(yè)期間，該專業(yè)合作社未取得有關(guān)部門批準(zhǔn)

施某于2012年4月注冊成立某谷物種植專業(yè)合作社，并在當(dāng)?shù)貟炫啤?012年4月成立至2015年4月關(guān)門停業(yè)期間，該專業(yè)合作社未取得有關(guān)部門批準(zhǔn)，也未取得“銀行業(yè)金融許可證”。在這種情況下，施某將其“合作社”門臉仿照農(nóng)村信用合作社的形式進(jìn)行裝修，并通過許以高額利息、定期贈(zèng)送家電的方式面向不特定公眾吸收資金。收到“存款”后，發(fā)給股金證，股金證式樣仿照銀行存折形式制作。施某通過此方式非法吸收公眾存款119.4萬元。后施某將吸收來的資金用于投資，未獲得收益，最終導(dǎo)致其吸收的49名“儲(chǔ)戶”的本息無法償還。

分歧意見：對(duì)于施某行為的定性，存在兩種不同意見：

第一種意見認(rèn)為，施某的行為構(gòu)成集資詐騙罪。因?yàn)椋献魃缭诠ど叹肿詴r(shí)有5名股東，除了被告人施某外，其他四名股東均系被告人施某冒用身份證虛構(gòu)；在工商部門登記的注冊資本屬于出資不實(shí)；為了符合工商局對(duì)于合作社辦公地點(diǎn)的要求，施某虛構(gòu)實(shí)際經(jīng)營地點(diǎn)。所以，施某虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。

第二種意見認(rèn)為，施某未經(jīng)批準(zhǔn)，非法面向社會(huì)不特定多數(shù)人吸收資金，用于投資經(jīng)營，不具有非法占有目的，符合非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件。

如需法律幫助，詳情請垂詢深圳刑事律師王平聚辯護(hù)團(tuán)隊(duì) 聯(lián)系電話：13902983029

地址：深圳市福田區(qū)梅林路卓越城B座17樓

了解更多資訊，請關(guān)注王平聚刑事辯護(hù)團(tuán)隊(duì)官網(wǎng)（中國名律師刑事辯護(hù)網(wǎng)）：

http://m.52b1b.cn/

或掃描二維碼，關(guān)注王平聚刑事辯護(hù)團(tuán)隊(duì)微信公眾號(hào)：